银保监局正调查青岛银行，涉嫌违法参与集资诈骗，托管行要担责吗

    有媒体曾经报道了中铁中基系私募产品退出难的事件：“中铁系私募退出难：逾30亿元产品逾期，存在多方关联交易？”，该系列私募产品最终投资标的均指向了中铁中基供应链集团有限公司。

 

中铁中基供应链集团造成了1500多名投资者无法拿回应有的投资本金及利息，该起私募“暴雷”事件涉及千名投资者，造成实际经济损失近40亿元。投资者认为，私募产品合同中披露的托管人青岛银行，不具备托管资质却托管了部分私募产品，应当承担受害人一定的经济损失。

据投资者近日展示的一份青岛银保监局群众举报事项告知书，青岛银保监局正在调查投资者反映的青岛银行涉嫌违法参与中铁中基集资诈骗活动事项，由于情况比较复杂，现不能在60日内办结，延长办理期限30日。

 

投资者多年含辛茹苦积攒下来的一点财产，就这样被无良的商人们通过如此卑劣的手段夺走了，多次的抗争和努力，没有换来丝毫的歉意和诚实。在社会主义中国的朗朗乾坤之下，奸商们“长袖善舞”肆意妄为，公然打着“国企”、“新型供应链实业”的旗号，在资本市场上巧取豪夺本来属于他们的辛苦钱。

几个月过去了，一次次地失信，一次次地抵赖，毫无诚意和诚恳态度，公事公办式地拖延应付。铁石心肠一再践踏我们的善良，阴险地利用我们投鼠忌器的心理，甚至冷血漠视供应商割腕求账的要求。在我们大家四处奔波投诉的压力之下，才勉强拿出所谓的《兑付方案》，草草应付我们想蒙混过关。无耻至此，实属罕见！

 

　　根据上海市第一中级人民法院发布的消息，2021年12月1日，对被告单位中铁中基供应链集团有限公司、被告人孟晨、岑鹏、庄涛集资诈骗一案一审公开开庭审理。

稍有理智的人很容易就可以看出来，跨度如此之长，范围如此之大，金额如此之高，途径如此复杂的“融资”行为，给上下游数以千计的人造成如此严重经济损失的重大事件，幕后操盘者难辞其咎！

 

与此同时，在众多受害人追查之下，在很短时间内不停地变更下属企业和所投资的股权和法人，玩出令人咂舌的花式“甩锅”行径。事发至今已经几个月了，作为檀实和洲实的基金管理人，作为中铁中基供应链集团的主要操盘手的岑鹏，拖延手续不对项目回购方和担保方提出任何限制条件，置广大的投资者利益于不顾，联手自己的父亲转移有价值资产。

 

在云集基金为保护投资人利益采取法律手段后，岑鹏又恶意挑拨离间不同产品购买者之间的关系，找借口指使理财顾问隐瞒投资人信息，企图分化瓦解广大受害者团结一道争取合法权益的可能。

“对于这一案件，商业银行是否要承担责任，还需要结合看其在该起爆雷事件中，是否做到勤勉尽责，是否有明显的管理失责，并且该行为和私募基金给投资者造成的损失之间有无明确的因果关系。若存在上述情形，商业银行才需要承担相应的法律责任。”

对托管银行而言，主要是合规风险而非商业风险。包括托管人与受托人之间的独立性、资金来源是否合规、产品资料是否齐备、相关账户和沟通机制是否建立等。至于投资标的安全性和相关投融资合同的特别条款引起的风险，则应当由私募基金管理人负责。

“如果爆雷，托管行不是一定承担赔偿责任。或者说，只有在其违反了托管义务相关规定或约定时会有责任。总体而言，托管银行的责任即使有，近期案例中通常占比较小。”专业人士称。