中国银行日照分行：积极向企业推广“汇率风险中性理念”

 
    近年来人民币汇率的弹性逐步增强，汇率双向波动成为常态，企业面临汇率风险显著提升。国家外汇管理局加大了对企业汇率风险中性理念的宣导力度，鼓励企业树立汇率风险中性理念，将汇率风险敞口保持在可控范围内。中国银行日照分行认真贯彻落实外汇局相关工作要求，为不同类型企业提供有针对性的汇率避险方案，引导企业将汇率波动纳入日常的财务决策，降低汇率波动对主营业务及企业财务的负面影响，不断提升企业汇率风险管理水平。
    J企业是一家以从事金属制品业为主的企业，公司产品以出口为主，主要销往欧美等国家，年出口量1亿美元，随着生产发展及规模的迅速扩大，该企业已成为我市重点出口企业。企业以出口为主，收汇量大，前几年由于没有锁定外汇风险敞口，汇率市场的涨跌时刻影响着企业的经营，企业负责人对此非常苦恼。
    中国银行日照分行在走访客户时了解到这一情况后，立即组织业务骨干赴企业调研，根据企业出口订单、账期情况为企业量身设计了远期结汇产品，并为企业安装了电子交易平台，手把手教会企业进行线上交易。通过电交平台企业及时快捷锁定结汇汇率，提前锁定收益及成本，既规避了汇率风险，又满足了企业足不出户办理业务的要求。去年该行又邀请中国银行山东省分行专家赴企业现场开通了电子交易平台线上期权功能。企业之前虽做过远期业务，但对期权的操作机制并不了解，期权业务相对远期结汇，变量更多，操作更复杂，但是价格更灵活，可以实现企业不同阶段的汇率需求。为打消企业的顾虑，该行业务人员把业务拆分开，向企业逐条地解释每个汇率所代表的含义，把到期可能出现的情况给客户讲清楚，客户尝试做了几笔，体验很好。通过期权业务的叙做，企业的汇率保值产品体系进一步丰富，管理汇率风险的水平进一步提升。经过几年的锻炼，企业年轻的财务人员开始大胆询价、主动保值，逐渐成长为一个熟悉汇率市场、能熟练运用电子交易平台锁定汇率的专业人员。企业外汇保值率不断提升，汇率管理成果斐然，90%以上结汇业务均在该行叙做外汇衍生产品。企业不再为汇率的涨跌而烦恼，能拿出更多精力放在主业经营上，主营业务也有了更大的发展。   （通讯员 孙婧）